Les établissements financiers suisses sont soumis à des obligations de diligence strictes afin de prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces obligations ont été récemment renforcées pour s’aligner sur les standards internationaux du GAFI (Groupe d’action financière).

Les banques doivent désormais mettre en place des contrôles encore plus approfondis lors de l’identification des clients, de la surveillance des transactions et de la déclaration des opérations suspectes. Les procédures internes doivent être documentées, régulièrement mises à jour et auditées pour garantir leur efficacité.

Ces exigences supplémentaires nécessitent des investissements technologiques et humains : systèmes de monitoring automatisés, équipes de compliance plus étoffées et formation continue du personnel. Bien que cela représente un coût non négligeable, le respect de ces obligations protège les institutions contre des sanctions lourdes et préserve la réputation de la place financière suisse.

En conclusion, l’adoption de ces nouvelles mesures de diligence constitue un pas supplémentaire vers plus de transparence et de sécurité, consolidant la position de la Suisse comme centre financier fiable au niveau international.